投资于河南天怡置业有限公司的洛阳市棚改冶戌新城项目，投资资金主要用于吉利区冶戌村棚改项目的开发建设。

第一还款来源：洛阳市吉利区政府安置房回购款收入；

第二还款来源：在建楼盘绿洲香岛销售收入；

第三还款来源：抵押物处置收入。

1.股权质押

河南天怡置业有限公司100%股权质押。

2.土地抵押

足额交付土地出让金取得土地证即办理37.9亩土地抵押。

3.工程抵押

总建筑面积8万多平米，价值2.6亿的建筑主体，在办理土地证后同时做在建工程抵押。

4.回购承诺

洛阳市吉利区政府承诺以1.65亿回购项目地上建筑主体。

5.房产处置

如政府违约，管理人以独家销售代理协议处置本项目房产，预估销售回款不低于2亿元人民币。

融资方-河南天怡置业有限公司

1.基本情况

河南天怡置业有限公司成立于2010年10月，注册资本4000万，是一家集房地产开发、经营，服务及其他相关行业投资、经营的有限责任公司。公司自成立以来，秉承“锐意开拓、稳步前进”的创业理念，克难攻坚，艰苦创业。先后承建了永煤集团龙门煤矿办公楼工程、新安县私人会所工程、济源万洋集团蓄电瓶车间工程、中石化洛阳分公司消防楼工程。

2.财务状况

截至2015年底，公司总资产为9734万，负债合计5023.5万，所有者权益合计4710.5万，资产负债率为51.61%。

项目概况

项目名称：吉利区冶戌村棚改造《冶戌新城》项目

项目地址：东至花苑路；南至世纪大道；西至文化路；北至河阳路。

项目规模：总面积223亩，建筑面积42万平米；其中一期用地37.9亩，建筑面积约为81680.71平方米。

项目投资：建设总投资约5.72亿元。