用于工程建设和补充流动资金。

第一还款来源：烟台市元融投资集团有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：山东苹果城文化旅游有限责任公司经营收入； 

第三还款来源：烟台市元融投资集团有限公司（AA）质押的其对栖霞市源通水务发展有限公司6.6亿元应收账款处置变现；

第四还款来源：处置栖霞市牟氏庄园文化旅游发展有限公司提供的价值1.13亿元土地抵押物。

1.国企连带担保

山东苹果城文化旅游有限责任公司为本项目提供不可撤销连带责任保证担保；

2.足额应收账款质押

烟台市元融投资集团有限公司（AA）提供其持有的对栖霞市源通水务发展有限公司6.6亿元应收账款进行质押担保；

3.土地抵押担保

栖霞市牟氏庄园文化旅游发展有限公司提供其持有的价值1.13亿元土地使用权进行抵押担保。

融资方-烟台市元融投资集团有限公司（AA）

1.基本情况

       烟台市元融投资集团有限公司成立于2011年7月13日，注册资本1.2亿元，是由栖霞市财政局（栖霞市国有资产监督管理局、栖霞市地方金融监督管理局）100 %出资成立的国有独资企业。公司主要经营范围包含：国有资产和城市基础建设项目的建设；水利建设；房地产开发与土地整理；资产租赁；建筑材料的经营销售；广告宣传。

       根据东方金诚国际信用评估股份有限公司2022年8月17日出具的评级报告，公司主体信用评级AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       2021年公司总资产为121.79亿元，负债率51%。

担保方-山东苹果城文化旅游有限责任公司

       山东苹果城文化旅游有限责任公司成立于2013年6月13日,注册资本1亿元，是由烟台市元融投资集团有限公司100 %出资成立的国有独资企业，实际控制人为栖霞市财政局。公司经营范围包含：文物保护工程施工；游览景区管理；城市公园管理；园区管理服务；旅行社服务网点旅游招徕；旅游开发项目策划咨询；体验式拓展活动及策划；市场营销策划；企业形象策划；游艺用品及室内游艺器材销售等。

应收账款债务人-栖霞市源通水务发展有限公司

      栖霞市源通水务发展有限公司成立于2021年5月13日，注册资本2.08亿元，是由烟台市元融投资集团有限公司控股出资的国有企业，烟台市元融投资集团有限公司为公司大股东。公司主要经营范围包含：污水处理及其再生利用；各类工程建设活动；河道采砂；水利工程建设监理；水利工程质量检测；自来水生产与供应。防洪除涝设施管理；非常规水源利用技术研发；水环境污染防治服务。

抵押人-栖霞市牟氏庄园文化旅游发展有限公司

       栖霞市牟氏庄园文化旅游发展有限公司成立于2013年8月22日,注册资本3000万元，是由烟台市元融投资集团有限公司100 %出资成立的国有独资企业，实际控制人为栖霞市财政局。公司经营范围包含：旅游业务；住宿服务；餐饮服务；会议及展览服务；休闲观光活动；城市公园管理；游览景区管理；旅游开发项目策划咨询；商务代理代办服务；酒店管理；日用百货销售。

抵押物介绍

       栖霞市牟氏庄园文化旅游发展有限公司提供其持有的鲁(2021)栖霞市不动产权第0000218号土地使用权为本项目提供抵押担保，抵押物坐落于栖霞市庄园南路、霞光路西侧，面积30790平方米，价值约人民币1.13亿元。

区域介绍-烟台栖霞

A-烟台市

1.基本情况

       烟台市地处中国华东地区、山东半岛东北部，东连威海，西接潍坊、青岛，南邻黄海，北濒渤海，是环渤海经济圈内重要的港口城市、山东半岛蓝色经济区骨干城市及中国首批14个沿海开放城市之一。烟台市总面积1.37万平方公里，辖5区、6个县级市和国家级经济技术开发区、高新技术产业开发区、招远经济技术开发区、综合保税区、昆嵛山自然保护区、长岛海洋生态文明综合试验区。

2.地区经济

       2021年烟台市地区生产总值8711.75亿元，按可比价格计算，比上年增长 8.0%。其中，第一产业增加值626.14亿元，增长7.5%；第二产业增加值3598.50亿元，增长6.7%；第三产业增加值4487.11亿元，增长9.0%。

B-栖霞

1.基本情况

       栖霞市，隶属于山东省烟台市，因诗句日晓辄有丹霞流宕，照耀城头霞光万道而得名。位于山东省胶东半岛腹地，东临牟平区、海阳市，西襟招远市、龙口市，南与莱阳市毗邻，北与福山区、蓬莱市接壤。总面积为1793平方公里。 栖霞市有“胶东屋脊”、“中国苹果之都”之称。是著名“烟台苹果”的主产区，其黄金产量居全国县级市第六位，是国家级生态示范区和中国优秀旅游城市。

2.区域经济

       2021年栖霞市生产总值(GDP)为272.7亿元按可比价格计算，同比增长5.8%。其中:第一产业实现增加值59.3亿元，同比增长7.1%;第二产业实现增加值59.3亿元，同比下降2.2%;第三产业实现增加值154.2亿元，同比增长6.7%。三次产业占GDP的比重分别为21.73%、21.74%和56.53%。人均生产总值62844元，同比增长6.9%。