资金用于市中区棚户区改造工程用款。

第一还款来源：山东中汇城市发展投资集团有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：山东财汇控股集团有限公司经营收入；

第三还款来源：山东中汇城市发展投资集团有限公司（AA）提供其持有的对山东财汇控股集团有限公司0.8亿元应收账款处置变现；

第四还款来源：处置山东民安投资发展有限公司提供其持有的价值0.5亿元土地抵押物。

1.国企主体担保

山东财汇控股集团有限公司对本项目提供不可撤销的连带责任保证担保；

2.足额应收账款质押

山东中汇城市发展投资集团有限公司（AA）提供其持有的对山东财汇控股集团有限公司0.8亿元应收账款抵押担保。

3.土地抵押担保

山东民安投资发展有限公司提供其持有的价值0.5亿元土地抵押担保。

融资方-山东中汇城市发展投资集团有限公司（AA）

1.基本情况

       山东中汇城市发展投资集团有限公司成立于2012年11月，注册资本30亿元，是由枣庄市市中区财政局100%出资成立的国有独资企业。公司经营范围：农村住房拆迁;土地复垦;农民安置房建设;挂钩土地整理开发出让;新农村基础设施建设和配套基础设施建设及园林绿化;旧城改造综合开发;房地产开发、销售;建筑工程、市政设施管理施工等。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2022年8月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2021年末，公司总资产为113.24亿元，净资产为80.16亿元，负债为6.84亿元。

担保方-山东财汇控股集团有限公司

1.基本情况

       山东财汇控股集团有限公司成立于2020年4月，注册资本10亿元，是由枣庄市市中区财政局100%出资成立的国有独资企业。公司经营范围：政府授权范围内的国有资产运营;以自有资金对外投资;财务咨询;招标采购代理;建筑工程施工、水利工程施工、装饰装修施工。

2.财务数据

       截至2021年末，公司总资产超58亿元。

抵押人-山东民安投资发展有限公司

       山东民安投资发展有限公司成立于2009年3月，注册资本2.37亿元，是由山东中汇城市发展投资集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为枣庄市市中区财政局。公司经营范围：以自有资金从事投资活动;自有资金投资的资产管理服务;建筑材料销售;土地使用权租赁;住房租赁;非居住房地产租赁;电线、电缆经营;劳动保护用品销售;金属材料销售;非金属矿及制品销售。

土地抵押物介绍

       山东民安投资发展有限公司提供其持有的市中国用(2013)第039号国有建设用地使用权进行抵押担保，抵押物位于市中区解放路西侧、规划汇泉路北，面积为15088平方米，评估价值为7900万元。

区域介绍-枣庄市中区

A-枣庄市

1.基本情况

       枣庄市为山东省地级市。枣庄市地处京沪南北大动脉中间节点，京沪高铁、京台高速、京杭大运河等穿境而过，枣庄内陆港是全国首家“陆海联动、海铁直运”海关创新便利监管模式、功能齐全的内陆港，货物可直达苏沪杭等大城市，辐射长三角地区。2021年枣庄市以高端装备、高端化工、新材料、新能源、新医药、新一代信息技术等六大先进制造业和高质高效农业、新型商贸物流业、特色文旅康养业为主体的“6+3”现代产业集群。

2.地区经济

       2021年枣庄市实现地区生产总值1951.57亿元，同比增速提升至8.30%。全市规模以上工业增加值增长10.8%，规模以上工业企业实现营业收入1569.1亿元，增长27.3%，增速位居山东省第三位。2021年枣庄市实现一般公共预算收入158.91亿元，比上年增长12.89%。

B-市中区

1.基本情况

       市中区位于枣庄市中部偏东，北靠山亭区，东连苍山县，西与薛城区接壤，南同峄城区毗邻。市中区境内公路、铁路纵横交错，206 国道贯穿境内，西连京沪铁路、京台高速公路、104国道；东依京沪高速公路，青岛、日照、连云港三个出海港口；南濒京杭大运河的台儿庄等内河港口。

2.地区经济

       2021年市中区实现地区生产总值295.32亿元，同比增速提升至8.1%。2021年市中区实现一般公共预算收入25.90亿元，近年持续上升。