用于微山县新河区旧城改造项目和夏镇街道老运河片区棚户区改造项目。

第一还款来源：微山县创达投资建设集团有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：山东省微山湖投资发展集团有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：微山县创达投资建设集团有限公司（AA）持有的2.18亿元应收账款处置变现。

1.AA国企连带担保

山东省微山湖投资发展集团有限公司（AA）对本项目提供不可撤销的连带责任保证担保。

2.受让足额应收账款

本项目受让微山县创达投资建设集团有限公司（AA）持有的对山东省微山湖矿业集团有限公司2.18亿元应收账款，足额覆盖本息。

融资方-微山县创达投资建设集团有限公司（AA）

1.基本情况

       微山县创达投资建设集团有限公司成立于2008年4月，注册资本10.79亿元，是由微山县国有资产监督管理局和农发基础设施基金有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为微山县国有资产监督管理局。公司所属行业为商务服务业，经营范围包含：以自有资金从事投资活动;土地使用权租赁;水污染治理;土地整治服务;园林绿化工程施工;煤炭及制品销售;日用百货销售;五金产品批发;食用农产品批发;医疗器械租赁。建设工程施工;房地产开发经营;污水处理及其再生利用;河道疏浚施工专业作业。

      根据东方金诚国际信用评估有限公司2023年5月出具的信用评级公告，公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年6月末，公司总资产为110.87亿元，净资产为52.68亿元，负债为58.20亿元。2021年公司实现营业收入4.07亿元，净利润5919.82万元。

担保方-山东省微山湖投资发展集团有限公司（AA）

1.基本情况

       山东省微山湖投资发展集团有限公司成立于2007年5月，注册资本为2.98亿元，是由微山县国有资产监督管理局100％出资成立的国有独资企业。公司从事于稀土产品，医药项目，煤电化工，船舶游艇项目投资；土地整理复垦；物流服务；建筑，路桥，安防，市政，水利，基础工程，拆房工程，河道疏浚，环保工程施工等。

       公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       公司总资产76.59亿元，资产负债率39.39%，担保代偿能力强。

应收账款债务人-山东省微山湖矿业集团有限公司

1.基本情况

       山东省微山湖矿业集团有限公司成立于1999年12月，注册资本14.90亿元，是由微山县工业和信息化局、山东省微山湖投资发展集团有限公司和国开发展基金有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为微山县国有资产监督管理局。微山湖矿业现拥有崔庄煤矿、欢城煤矿、泗河煤矿、永胜煤矿、酒业公司、德道源食品公司、热电公司、纺织公司、微山湖湿地及三产企业共20多个子公司，是集采矿、纺织、房地产开发、物业管理、机械制造、食品加工、生态旅游、印刷包装、电子产品等于一体的新型产业化集团。

2.财务数据

       截至2020年6月末，公司总资产为83.85亿元，净资产为29.13亿元，负债为54.73亿元。

区域介绍-济宁市微山

A-济宁市

1.基本情况

       济宁，山东省辖地级市，Ⅱ型大城市，山东省政府批复确认的淮海经济区中心城市之一、历史文化名城、滨水生态旅游城市。济宁人文旅游资源丰富，“三孔”和京杭大运河为世界文化遗产。拥有孟庙、孟府等41处全国重点文物保护单位，以及微山湖旅游区等国家5A级旅游景区。济宁历史文化悠久，是东夷文化、华夏文明、儒家文化、水浒文化、运河文化的重要发祥地之一。人文初祖黄帝和儒家至圣孔子、亚圣孟子、复圣颜回、史家左丘明皆出生于此。元明清时期，济宁成为京杭大运河沿岸重要的工商业城市。

2.地区经济

      2022年，济宁市地区生产总值为5316.9亿元，同比增长4.4%。其中，第一产业增加值610.9亿元、同比增长5.0%，第二产业增加值2068.1亿元、同比增长4.6%，第三产业增加值2637.8亿元、同比增长4.1%。全市一般公共预算收入447.7亿元，同比增长1.6%，还原增值税留抵退税政策因素后，同口径增长8.6%，其中税收收入占财政收入比重为67.4%、同口径占比70.4%。

B-微山县

1.基本情况

      微山县位于山东省南部、微山湖畔，地处山东，江苏两省三市九个县市区结合部，是山东的"南大门"、世界文化遗产城市。微山县被誉为"中国荷都""鲁南明珠"、"齐鲁灵秀"。先后被评为国家级生态示范区，中国产业百强县，中国战略性新兴产业最具竞争力县(市，区)20强，山东省经济强县，中国最佳旅游目的地。其中微山湖风景名胜区为国家5A级景区，中国重点红色旅游区，南阳古镇是中国历史文化名镇，微山湖国家湿地公园为亚洲最大的草甸型湖泊湿地，2013年被中央电视台评选为中国十大魅力湿地。2014年中国大运河成功入选世界文化遗产，京杭大运河微山段作为重要组成部分再次被全世界瞩目。

2.地区经济

       2022年，微山县地区生产总值为444.28亿元，同比增长4.1%。其中，第一产业增加值64.92亿元，同比增长5.0%；第二产业增加值153.53亿元，同比增长7.5%；第三产业增加值225.83亿元，同比增长1.8%。全县一般公共预算收入28.04亿元，同比增长20.4%。