用于补充企业流动性资金。

第一还款来源：滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司经营收入；

第二还款来源：滨州市惠众置业有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司持有的足额应收账款处置变现。

1.AA国企连带担保

滨州市惠众置业有限公司（AA）对本项目提供连带责任保证担保。

2.足额应收账款转让

本项目受让滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司持有的对滨州工业园区鼎鑫开发建设投资有限公司3.2亿元应收账款，足额覆盖本息。

债权方-滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司

1.基本情况

       滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司成立于2020年1月，注册资本1亿元，是由滨州市滨城区财政局100%出资成立的国有独资企业。公司主营业务包括投资与资产管理；投资管理；资产运营；城市基础设施建设；产业发展、投资咨询服务；企业总部管理。

2.财务数据

       截至2023年3月末，公司总资产为65.45亿元，净资产为44.90亿元，负债为20.55亿元。资产负债率低至31.4%，具有一定抗风险能力，偿债和再融资能力强。

债务方-滨州工业园区鼎鑫开发建设投资有限公司

1.基本情况

       滨州工业园区鼎鑫开发建设投资有限公司成立于2010年1月，注册资本1亿元，是由滨州工业园鼎鑫控股集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为滨州市滨城区财政局。公司主要业务为基础设施建设项目投资、国有资产的管理与经营等。

2.财务数据

       截至2023年3月末，公司总资产为35.22亿元，净资产为25.73亿元，负债为9.49亿元。

担保方-滨州市惠众置业有限公司（AA）

1.基本情况

      滨州市惠众置业有限公司成立于2011年4月，注册资本5.12亿元，是由滨州市滨城区经济开发投资有限公司和国开发展基金有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为滨州市滨城区财政局。公司是滨城区基础设施建设主体之一，承建滨城区内的道路、棚户区改造等基础设施项目，以自营的方式开展房地产开发业务及物业租赁业务。

       根据中证鹏元资信评估有限公司2023年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望稳定。

2.财务数据

       截至2022年末，公司总资产为159.96亿元，净资产为35.93亿元，负债为124.03亿元。2022年公司实现营业收入14.76亿元，净利润5217.95万元。

区域介绍-滨州滨城

A-滨州市

1.基本情况

       滨州市是山东省下辖地级市，位于山东省北部、鲁北平原、黄河三角洲腹地，地处黄河三角洲高效生态经济区、山东半岛蓝色经济区和环渤海经济圈、济南省会城市群经济圈“两区两圈”叠加地带，是山东省的北大门。滨州先后荣获国家卫生城市、全国双拥模范城市、全国科技进步先进市、中国特色魅力城市、中国水土保持生态环境示范市、中国优秀旅游城市、山东省适宜人居环境城市、山东省园林城市等称号。

2.地区经济

       2022年，滨州市实现地区生产总值2975.15亿元，按可比价格计算，同比增长3.9%。分产业看，第一产业增加值296.79亿元，第二产业增加值1266.69亿元，第三产业增加值1411.67亿元。全市完成一般公共预算收入275.66亿元，产业结构持续优化，经济良好。

B-滨城区

1.基本情况

       滨城区为滨州市中心城区，是滨州市政治、经济、文化中心，该地具有较强的资源优势。境内主要有石油、天然气等资源，是我国第二大油田——胜利油田的主产区之一，区内油井林立，输油、气管道纵横。依托丰富的油气资源，滨城区已培育形成了家纺服装、化工、机械制造、建材等主导产业，形成了一批骨干企业群，区域工业特点突出，经济实力在滨州市各区县中位于前列。

2.地区经济

       2022年，滨城区实现地区生产总值546.76亿元，一般公共预算收入为45.03亿元,税收收入占比高达近70%。一般公共预算收入较为稳定且质量较好。